“宇宙第一托管行”纽约梅隆银行:加密行业最后的“避风港“

原文:《》

作者:chatkk

3月13日消息,USDC稳定币发行商Circle的首席执行官Jeremy Allaire发推文称:“我们很高兴地看到,美国政府和金融监管机构采取了关键措施,以减轻部分银行系统带来的风险。硅谷银行100%的存款是安全的,明天将在银行开放。100%的USDC储备金也是安全可靠的,我们将完成剩余硅谷银行现金到纽约梅隆银行的转移。

最近的加密友好银行毫无征兆的一个个倒下,很多亚洲时区的小伙伴们都是在醒来后被一个接一个的新闻给震惊了,从silvergate bank到浓眉大眼的硅谷银行,再到看起来资产负债表很健康的signature bank,很多人都被震惊了,人们不禁要问,美国的银行要完了吗?加密市场要完了吗?结果当然很戏剧化,银行股大跳水,加密市场激烈反弹。

“宇宙第一托管行”纽约梅隆银行:加密行业最后的“避风港“

那做完吃瓜群众以后,大家还是回归到一个跟自身发展息息相关的问题,这三家加密友好银行都出现了大问题:清盘、倒闭、被关停,那以后大家用什么银行呢?这个应该是大部分机构用户最关心的问题,从文章开头的新闻可以看出,纽约梅隆银行似乎成为了行业的诺亚方舟,承载着全村人的梦想和希望。

但可以很明确的说出结论,纽约梅隆银行很重要,但它不是全村人的希望,它只是村里大户的希望。因为纽约梅隆银行不是一家普通的银行,它是宇宙第一大托管行。今天我们重点来聊聊纽约梅隆银行。

“宇宙第一托管行”纽约梅隆银行:加密行业最后的“避风港“

纽约梅隆银行是一家以托管、资产管理、清算业务为主的专业性银行,同时也是全球最大的托管银行,具有230多年的历史(截至2022年第三季度的总托管资产是42.2万亿美元,市场占有率大约为20%),全球第9大资产管理公司(2022年第三季度AUM共计2.4万亿美元)。同时也是最大的美国国债的清算行、券商交易第一大的清算行、全球最大的存托凭证服务提供商。

公司前身为1784年成立的纽约银行,是历史最悠久的美国银行、以及第一家于纽交所上市的公司;自上世纪80年代起,公司经过多轮并购与业务拆分,逐步剥离传统银行业务。2007年,纽约银行与梅隆金融公司合并,诞生了目前的专注于资产托管与资产管理的行业巨头。

不同于传统银行,营业收入以手续费为主

纽约梅隆银行不同于传统商业银行,存贷业务的净利息收入仅占19%。从业务结构来看,公司营收主要来自投资服务(Investment Services)和投资管理(Investment and Wealth Management):投资服务包括资产托管、清算与结算、存托凭证、公司信托、国际支付、流动性管理、抵押品管理等;投资管理包括资产管理和财富管理。公开数据的2020年公司手续费收入中投资服务、投资管理共计90亿美元/37亿美元、分别占比达71%/29%。以多元化手续费收入为主的轻资本运营模式,使公司能够在经济周期、利率周期波动中保持韧性较强的收益;同时以托管和资管为核心的全方位金融服务体系,为客户提供一站式金融服务解决方案,有效的交叉销售与业务合作有助于提升客户综合金融贡献、增强用户粘性。

图表:纽约梅隆银行托管-清算-资管-财富运营体系

“宇宙第一托管行”纽约梅隆银行:加密行业最后的“避风港“

图表:纽约梅隆银行收购转型核心事件

“宇宙第一托管行”纽约梅隆银行:加密行业最后的“避风港“

通过以上图表和数据可以看出,说纽约梅隆银行是一艘金融航母也不会觉得夸张。不仅历史悠久,也始终在进化的前沿。

那么纽约梅隆银行对加密资产的态度怎么样呢?可以通过一些早期的新闻报道一窥究竟。

2023年1约14日纽约梅隆银行(BNY Mellon)首席执行官Robin Vince在周五的财报电话会议上表示,数字资产是该银行“最长期的投资”,并承认银行必须适应技术变革。然而,Vince也指出,重点不会放在加密货币本身,而是更多地放在“数字资产和分布式账本技术中存在的更广泛机会”。Vince在电话中还表示,他不相信加密货币在不久的将来会成为银行的主要收入来源。

2022年10月22日,据《华尔街日报》11日消息,纽约梅隆银行股份有限公司现在开始提供加密货币业务。纽约梅隆银行获纽约监管机构批准将从本周二开始接收精选客户的加密货币,包括比特币和以太坊。该银行为这些加密货币提供与其股票、债券、商品和其他资产投资组合相同的簿记服务。纽约梅隆银行表示,它是美国八家具有系统重要性的银行中第一家存储加密货币并允许客户为其传统资产和加密资产使用同一个托管平台的银行。

2022年2月23日,全球最大的资产托管机构纽约梅隆银行(BNY Mellon)将集成Chainalysis产品套件以实现加密货币合规性,并成为第一家计划利用Chainalysis的合规软件作为其风险管理计划一部分的全球系统重要性银行。该集成将构成纽约梅隆银行为其客户开发加密货币服务战略的一个组成部分。

2021年3月18号,纽约梅隆银行股份有限公司(Bank of New York Mellon Corp., BK)将投资一家加密货币初创公司,这是华尔街老牌银行拥抱数字资产的最新举措。这家名为Fireblocks的初创公司为比特币和其他加密货币的安全存储和转账构建工具。纽约梅隆银行计划利用Fireblocks的技术来支撑该行上个月推出的一项新业务;在这项新业务中,该行计划代表机构投资者充当数字资产托管人。

“宇宙第一托管行”纽约梅隆银行:加密行业最后的“避风港“

不管是开展托管业务,还是与chainalysis和fireblocks的合作,都能看出纽约梅隆银行在基础设施领域做了很多的布局,并非一时跟风,而是建立在对行业认知基础之上的理性布局。

那纽约梅隆银行服务了哪些加密机构呢?

  1. CoinShares:CoinShares是一家数字资产投资管理公司,为机构客户提供加密货币投资解决方案。纽约梅隆银行为CoinShares提供资产托管服务,确保其客户的数字资产安全可靠。
  2. Grayscale Investments:Grayscale Investments是一家数字资产管理公司,专注于为机构客户提供加密货币投资产品。纽约梅隆银行为Grayscale提供资产托管和金融服务,支持其客户进行数字资产投资和管理。
  3. Bakkt:Bakkt是一家数字资产平台,提供数字货币交易和支付服务。纽约梅隆银行为Bakkt提供资产托管和支付处理服务,支持其客户进行数字货币交易和支付。
  4. Paxos:Paxos作为稳定币技术服务提供商和发行商,为机构客户提供数字资产交易和结算解决方案。纽约梅隆银行为Paxos提供资产托管和金融服务,支持其客户进行数字资产交易和管理。
  5. Circle:Circle作为USDC的发行商,正在把全部的美元现金资产全部转移到纽约梅隆银行。

“宇宙第一托管行”纽约梅隆银行:加密行业最后的“避风港“

纽约梅隆银行,从不做时代的旁观者,永远在探索,永远在前行

“宇宙第一托管行”纽约梅隆银行:加密行业最后的“避风港“

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“宇宙第一托管行”纽约梅隆银行:加密行业最后的“避风港“

从参与历史到参与深度,纽约梅隆银行对加密资产领域的深耕已经远超很多人对它的认知。

写在最后,纽约梅隆银行,作为一家大型金融机构,对客户本身条件有十分高的要求,不管是业务的合规性,还是对于公司的架构、股东都会有考察,对持牌机构来讲纽约梅隆银行会是一个不错的选择。

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