推出离岸人民币稳定币TCNH,TrueUSD和波场TRON的“快手式突围”

美元稳定币一统稳定币天下的局面正在出现一些新的动向。近期,波场TRON创始人、火必Huobi全球顾问委员会成员孙宇晨打出了一张流量空白区的牌。稳定币TrueUSD宣布推出离岸人民币稳定币TCNH,并部署至波场TRON上,用户可以在波场TRON来获取、持有、交易TCNH。孙宇晨一向以市场嗅觉敏锐和擅长营销著称,此番,稳定币巨头和波场TRON又将带来怎样的惊喜?

推出离岸人民币稳定币TCNH,TrueUSD和波场TRON的“快手式突围”
图说:TrueUSD宣布在波场TRON部署锚定离岸人民币的稳定币TCNH

无论是现实还是链上世界,稳定币都开始扮演着越来越重要的角色,且市场规模也在稳定币项目的多样性中迅速扩张。尽管USDT凭借先发优势稳坐王位,但这三年来在USDC、BUSD、Dai、TUSD等更透明和去中心化的竞争对手的轮番攻势下市场份额已经大幅下滑。

相比美元稳定币较为丰富的应用场景,离岸人民币稳定币市场却相对空白,这也意味着谁先破冰,谁就有可能拿下更多潜在的新流量。

香港或成离岸人民币稳定币的试验田

在这之前,先来了解下离岸人民币是什么,离岸人民币CNH是指在发行国以外存放并进行交易,且不受货币发行国金融法令管制的货币,通常作为别国外汇储备或贸易结算等形式存在,用以全球投资、结算等。与在岸人民币CNY受外汇管制,汇率变化受到央行管控不同,离岸人民币的交易更加自由,没有管制。

TCNH是一种与离岸人民币挂钩的境外稳定币。放眼当下稳定币的发展,大部分项目已不仅限于为投资者保护资金和利润,它们开始在连接传统金融和加密经济过程中扮演重要角色。

TCNH的推出将带来三方面的积极意义:第一,作为一款新的稳定币,TCNH既给全球用户带来新的金融机会,又能够为他们带来更多层次、更多角度的金融手段;第二,为波场TRON区块链的千万用户提供了新的金融选择,可丰富波场TRON的应用生态和交易体系;第三,这是促进传统法币数字化的进一步发展成果,将有助于加强加密世界与现实世界的联系,是目前处于动荡期的加密金融市场现实的潜在需求。

事实上,离岸市场是货币国际化的重要平台,离岸人民币稳定币的推出有助于离岸人民币在海外的流通,且有助于人民币的国际化。

国际清算银行(BIS)发布季度回顾报告称,由于离岸贸易的扩大,自2000年代中期以来,新兴市场国家货币的交易额增长大大超过了发达市场国家的货币。在BIS三年期调查涵盖的39种货币中,2019年4月至2022年4月期间,人民币CNY的外汇交易增长最快。从交易市场方面来看,人民币交易额的增加很大程度上反映了中国大陆以外交易对手之间的交易更加活跃。

简单来说,离岸人民币对有序推进人民币国际化有着至关重要的作用。稳定币正成为数字美元的“排头兵”的当下,美元稳定币的大规模发展将进一步巩固美元的霸主地位,这让离岸人民币稳定币或迎来机遇。

特别是中国香港作为全球最大的离岸人民币市场和全球离岸人民币业务枢纽,也是大力发展虚拟资产的试验田。此前,为进一步发挥离岸人民币枢纽功能,有序推进人民币国际化,“十四五”规划明确提出,支持香港提升国际金融、航运、贸易中心和国际航空枢纽地位,强化全球离岸人民币业务枢纽、国际资产管理中心和风险管理中心功能。

不仅如此,中国香港近期发布有关虚拟资产发展的政策宣言中也表示,有鉴于稳定币据称能够维持价值稳定,而其使用情况愈益增加,例如作为加密货币和法定货币的交易媒介,因此亦具潜力能够与传统金融市场(如支付系统)互相建立关联。

虽然此前CNHT的交易量一直低迷,但是随着离岸人民币市场的扩大,以及香港在虚拟资产领域的开放,或将为对监管友好、透明度更高的TCNH带来更多应用的可能性和发展的空间。

据了解,香港特区金融管理局在2022 年 1 月发布的”加密资产和稳定币的讨论文件”提出对稳定币的关切后,香港特区有关稳定币的政策可能在不久后就将公布,此前,金融管理局也表示将有可能借鉴香港现行《支付系统及储值支付工具条例》监管稳定币的发行,对其实施储值支付工具发牌制度。如果政策正式出台后,TCNH能通过相关牌照的申请,则会有更大的发展前景。

“我们看到中国香港等地正在向着成为全球数字资产中心的方向迈进,而我们的产品也在不断发展”,TrueUSD市场和BD总监Annabel表示,“我们相信TCNH的推出将继续巩固我们在数字货币基础设施建设方面的领先地位,为构建一个可信赖的去中心化全球金融支付网络做出重要贡献。

而孙宇晨则看到了更前方的东西,孙宇晨在其官方推特账号发文称,Tether和TrueUSD均选择了在波场TRON部署其离岸人民币稳定币。CNH₮和TCNH将加速下一轮加密货币牛市的到来。他指出,这一事件的重要性目前还鲜有人理解。

推出离岸人民币稳定币TCNH,TrueUSD和波场TRON的“快手式突围”

弥补市场空白,TCNH的差异化策略

作为传统金融和加密市场的桥梁,稳定币是crypto被大范围采用的重要“齿轮”之一。自2014年以来,稳定币市场规模现已突破1400亿美元。其中美元稳定币在所有稳定币中占绝对份额,占比超过99%,欧元、英镑、加元等则瓜分剩余的不足1%市场。

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作为主导稳定币市场的赛道,竞争势必异常激烈,谁都想成为数万亿美元加密经济的主要储备稳定币。从稳定币市场发展来看,虽然具有先发优势的USDT仍稳居市场宝座,但其市场份额下降却是事实,取而代之的是其他竞争者迎面赶上。

CoinGecko数据显示,当前USDT的市场占比为47.9%,较年初下降了9.2%;USDC和BUSD的占比分别为32.8%和13.5%,较年初上涨15.4%和40%。

其实,为抢占稳定币赛道,USDC和BUSD等可谓是各出奇招,其中USDC发行商Circle将推出新跨链传输协议,以支持USDC互操作性、联合各交易平台推动交易场景,包括Coinbase可减免转换与USDT的手续费等;BUSD则借币安之力推出一揽子合规稳定币自动兑换功能、为持有者打通更多DeFi使用场景等。

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尽管上述稳定币的规模已经得到扩大,但稳定币之争仍存在变数,如USDC因配合美国制裁Tornado Cash冻结资产事件引发市场担忧,DeFi市场遇冷也阻碍USDC和BUSD进一步增长等。

相比美元稳定币市场趋于饱和,离岸人民币稳定币TCNH的推出算是个差异化策略。

其实在TCNH之前,Tether早在2019年就已在以太坊上发行了CNH Tether (CNHT),但使用率并不高。Etherscan数据显示,CNHT的总共供应量为2500万,地址数为38个,交易笔数为736笔,根本无法与美元USDT的交易量相比。

CNHT交易量过低背后或与以太坊过高Gas不无关系,通常而言,较高的链上手续费成本对于普通投资者都是笔不小支出。而与以太坊的短板恰好相反,波场TRON有着高吞吐量、转账速度快、低手续费等优势,这也是Tether此前在波场TRON上先推出了USDT,又于12月6日在波场链上推出锚定离岸人民币的稳定币CNHT的原因之一。

而TrueUSD则更为合规且透明。TUSD是通过智能合约实现,在USD入帐确认后会生成相应的TUSD,在赎回USD时会自动销毁相应的TUSD,以此来动态保持TUSD和美元的1:1锚定关系。TUSD的美元资产存储在已签署托管协议的多家信托公司的银行账户中,相关储备金信息在官网是实时更新的,以确保信息公开和透明,并与美国顶级会计公司Armanino合作,以实时证明TrueUSD的余额。

不仅如此,TUSD还解决了USDT法币兑换高门槛的问题,其推出的即时法币赎回机制可让用户只需轻点鼠标就可完成将加密货币转换成法币。而TCNH也会依旧延续TrueUSD系列产品类似的法律和技术标准,并经由世界一流的审计机构进行审计,希望为全球用户提供更多种类的稳定币货币选择。

此外,从USDT、USDC和BUSD的竞争力来看,很大程度上取决于交易规模及背后的交易平台实力。其中,USDT是Tether和Bitfinex发行的,USDC是Circle和Coinbase共同开发的,BUSD由币安与Paxos合作发行。而TrueUSD则获得火必Huobi和波场TRON的支持,且其此前还上线了Binance、火必Huobi、Poloniex等平台,并部署至以太坊、波场TRON、BNB Chain、Polygon等区块链,将为其交易规模奠定不错的基础。

面对强竞争的发展局面以及潜在的新爆发增长期,转守为攻往往不能长久,还需要在风口到来前就准备好。回顾短视频的“中场战事”,相比抖音等聚焦一二线城市的小资路线,快手凭借特有的老铁文化以及下沉属性的差异化定位在一众竞品中脱颖而出,打造出坚实的护城河。如今,TrueUSD和波场TRON合力开辟离岸人民币稳定币赛道,这种快手式进攻或许是一种另辟蹊径的突围。

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