香港OTC监管,路在何方?

来源:carl

编辑:Techub News-Junge

香港对OTC的监管迫在眉睫,近期,香港海关和财库局等均表态要加强对OTC的监管,部分行业人士也表态拥抱监管。

然而,Techub News实地走访发现,香港的线下OTC店目前大多正常运营,几乎感受不到监管即将来临的压力。

现在是暴风雨即将来临的前夜吗,OTC监管又将如何落地,行业将受到哪些影响,是当下行业关注的重点。

1、即将监管OTC

在香港旺角的总统商业大厦,有2家虚拟货币场外找换店(OTC)和多台加密货币ATM机,这是阿华(化名)经常光顾的地方。

阿华是一名深圳的“老币圈”,由于大陆出金容易冻卡,他经常使用香港的线下OTC和ATM机进行出金。

他表示:“香港和深圳完全是两个样,买币和出金太方便了,也不会有任何风险,很多深圳人都会到香港出金,旺角、尖沙咀、铜锣湾,OTC店有很多。”

香港OTC监管,路在何方?

不过,最近香港发生的一系列事情让阿华有些担忧,“OTC有可能会被香港政府监管了,到时候就没那么方便了”。

近日,香港海关关长何佩珊表示,在JPEX事件暴露监管漏洞后,香港必须解决现金换加密货币商店带来的洗钱风险,“监管这些场外交易商店有两个方面,一方面涉及打击洗钱和恐怖主义融资,另一方面是保护投资者”。

对于OTC监管,香港财库局也表示,政府及监管机构会不时检讨监管措施,并因应市场发展考虑引入适当措施。

9月JPEX案爆发以来,林作、Coingaroo、加密豹、东记等多家OTC商家相关负责人因涉嫌串谋诈骗被香港警方抓捕,OTC的监管空白也成为舆论关注的焦点,多家OTC商家暂停营业。

香港OTC监管,路在何方?

OTC实体店出入金方便,是不少散户投资虚拟货币和出金的渠道,据业界估计,香港有超过100家OTC,有OTC每年处理数十亿的现金交易。

香港区块链协会HKBA.club联席会长唐仪表示,香港OTC很普遍,有很多小的门店、ATM机,已经拿到牌照的OSL、HashKey也有线下OTC服务。JPEX事件后,香港政府监管OTC行业是必然的,相关的政府部门均表态要加强监管,包括KYC(知道客户信息Know Your Customer)、CTF(反恐怖主义融资Counter-Terrorist Financing)、AML(防止洗黑钱Anti-Money Laundering)。

多家OTC负责人表态欢迎香港政府监管该行业。

据媒体报道,OTC“一宗比特币”联合创办人李东翰接受访问时表示,自愿设定规则,12万元以上交易要作KYC;也有建立数据库及持续监测系统侦测可疑钱包,店铺将拒绝可疑钱包的交易行为,并通报联合财富情报组。

另一家OTC“Crypto HK”创办人林殷桓也表示,一直希望获得牌照,期望执法指引更清晰。他曾研究多个监管机构制度,从海关得知金钱服务经营者(MSO)牌照并不适用,证监会虚拟资产服务商框架须设立自动化系统门槛高,OTC没有托管客户资产成份,无处可受监管。

2、大多OTC正常营业

一边是呼之欲出的加强监管,另一边则是平静的OTC行业。

近期,Techub News实地走访了香港多家线下OTC店和加密货币ATM机,发现大多数处于正常运营状态,一家拥有近10家OTC分店的商家店员也向Techub News证实,其所有分店均正常营业,并未受到JPEX案影响。

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OTC宣传广告

另一家OTC店的店员对Techub News表示,营业虽然不受影响,但客户变少了很多,其客户大多为大陆用户。

据Chainalysis数据,中国大陆仍是全球的第四大加密货币交易市场。然而,大陆不友好的加密政策为加密用户设置了太多障碍,交易不受法律保护,冻卡时有发生,甚至会被警方调查。而香港对加密行业的开放态度和便捷的OTC,为大陆加密用户提供了很好的出入金渠道。

据媒体报道,Crypto HK创始人曾表示,在疫情期间中国大陆客户仅占其总客户的5%以下,而到了今年7 月,中国大陆客户占比增长至 50% 左右。

上述店员表示:“OTC是市场刚需,只要银行不能实现便捷的加密货币出入金,OTC就一定会存在,没法完全禁止。如果线下店不让做,完全可以做线上业务,都是点对点交易。”

“我们有很多的稳定客户,主要业务在线上。”该店员称。

OTC分为线上和线下两种模式,大多数OTC交易是线上完成的而不是在OTC实体店。对于很多商家而言,OTC实体店更多的是个门面,一方面方便部分散户交易,另一方面更重要的则是拓展更多稳定的线上用户。

上述店员表示,受JPEX影响的OTC其实只是很少一部分,“我们只做单纯的OTC交易,不会做类似于JPEX高额回报的宣传推广,这样就不会牵扯到诈骗,很安全。”

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加密货币ATM机

Techub News体验了多家OTC和ATM,均很便利,一般不需要KYC,交易只需要几分钟完成,OTC店往往有汇率优惠,ATM机则会收取几十港币不等的手续费。

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某ATM机,手续费固定16HKD

自去年10月香港发布虚拟资产宣言以来,香港本土的加密用户也迅速增长。

某OTC店员对Techub News表示,OTC实体店另外一个重要客户群体是不太熟悉加密交易的用户,以香港本土为主,往往年龄偏大。

香港区块链协会HKBA.club联席会长唐仪表示,现在有很多人在香港做买卖是通过USDT,他们需要经常把USDT兑成港币、美金等法币,而香港的OTC为他们提供了便捷的服务,在香港还可以很方便的把加密货币兑换成迪拜、韩国、日本等国的法币。

不过,香港OTC涌现的背后是高额的利润,同时也面临多重风险。

唐仪表示,OTC最大的风险就是第三方诈骗,香港OTC交易行业里经常出现,估计超过20%的OTC业务受第三方诈骗影响,很多OTC运营商经常要去协助警方处理这一类型的报案。

另外,不少OTC商家会牵扯到洗钱案件。近期,Bitrace 对具备明显OTC业务特征的波场地址进行分析发现,在过去2年内有近35亿风险USDT流入这些地址。

3、监管不难,但需谨慎

香港监管OTC已是必然,如何监管OTC则备受关注。

Mura创始人、律师吴文谦对Techub News表示,建议香港参考美国、迪拜等的监管政策,对OTC行业实行牌照制度,比如要求OTC店申请兑换牌照,另外,要求对用户进行KYC验证,以降低洗钱的风险。

“另外,OTC监管将对持有牌照的合规交易所更加有利,有助于推动合规交易所的健康发展。”吴文谦称。

中主环球集团创办人陈乐禧建议,OTC应由海关监管,现有MSO牌照延伸至虚拟资产,超8000元交易须实名登记,同时要有负责人接受AML训练,设机制报告可疑交易等。

“一宗比特币”联合创办人李东翰表示,希望先以业内监管开始,计划与主要持份者成立协会,共同制定KYC及AML标准,符合标准的OTC可加入,也希望与业界分享可疑钱包数据库,堵截源头,并与执法机构实行资料双向互通。

然而,也有不少行业人士对OTC的监管持保守态度。

一名行业分析人士对Techub News表示,中国大陆的市场需求和中国香港相对灵活的监管造就了香港独特的OTC生态,如果香港实行严格的OTC监管,像持牌加密交易所一样只允许香港本地居民注册使用,中国大陆用户被排除在外,行业将受到严重打击。

事实上,过于严格的监管也并不能真正的落地实现,因为OTC本质上是点对点的原始交易方式。

“差别只在于OTC是成功纳入法律监管范围,还是被监管排挤到灰色地带。”该行业分析人士称。

吴文谦也认为香港的OTC监管规则制定应当谨慎:“监管OTC在技术上其实很容易实现,但OTC在保证行业流动性上起着重要作用,如果按照传统的方式进行合规监管,可能会极大的降低行业流动性。最难的往往是在监管及市场之中找到平衡点。”

香港Web3接下来如何发展,数码港董事孔剑平的话或许值得借鉴。

他表示,香港在Web3发展方面存在两个矛盾:政府推出鼓励政策,但却出现了不少“炒币”和“平台暴雷”的现象;政府希望更多优秀的开发者和创业者来,但往往很多传销等不法机构在推广宣传造成投资者损失。

“但我们也看到,被不法行为利用的技术往往是新潮的,这从一个侧面反映Web3会越来越好。只要港府持续推动支持Web3,剩下的交给创业者就好。”孔剑平称。

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