加密公司如何避免被华尔街“降维打击”?从资金管理开始

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原文作者:Matthew Liu,SynFutures 合伙人与 CSO

编译:倩雯,ChainCatcher

金融街巨头接连入场,加密原住民迎来“生死存亡”一刻。

越来越多的传统金融机构涉足加密货币市场,给加密货币市场带来大变化。以贝宝为例,它于 2023 年 8 月推出了自己的稳定币,成为美国第一家推出稳定币的大型金融公司,这具有重要的里程碑意义。

另一个值得注意的事件是,美国证券交易委员会接受了贝莱德公司关于在 2023 年 7 月发行比特币 ETF 的申请。虽然申请还未完全获批,但此举标志着加密货币作为合法资产类别的地位日益得到承认(即使是暂时的)。

这股新兴浪潮充分说明,主流金融界对加密货币的接受度越来越高。如果这些相对新兴的加密原生机构希望保持势头继续发展,那么它们就必须做好准备与传统金融业竞争。当时当下,加密货币公司应当借鉴华尔街的做法,将公司资金进行完善的管理。

同样重要的是,监管机构已经在密切关注加密货币。交易所在资金管理方面出现问题,就像是在公牛(监管机构)面前挥舞红旗,会导致更严格的审查。加密货币公司面对不断变化的金融环境,不仅要考虑自身利益,确保健全的资金管理实践,还必须考虑到来自监管机构高度的警惕。

如何以史为鉴

过去十年来,加密货币行业的发展给我们上了重要的一课——早期加密货币初创企业因财务、管理和法律方面的不足而遭受惨痛教训。

这些加密机构在金融失误、监管挑战和丑闻的迷雾中摸索出了一条艰辛的道路,铸造其应变与适应能力。

2022 年 5 月,Terra 和 LUNA 倒闭,许多人认为这标志着加密货币领域的第一次大规模银行挤兑。这场灾难摧毁了整个行业,暴露了在管理交易对手风险方面的巨大缺陷。另一个例子是加密货币交易所 FTX,该交易所于 2022 年 11 月破产。

FTX 的倒闭是财务管理不善的一个鲜明案例。而许多加密货币初创企业客户的危险财务行为则加剧了这一问题。许多客户没有将全部资金分散到各家交易所,也没有将资金存放在自托管账户中,而是将资产完全委托给了 FTX,加剧了崩盘的影响。这些都凸显了在加密生态系统中改进风险管理和多样化战略的必要性。

尽管最近加密货币行业在监管合规性、安全措施和投资者保护方面取得了进展,但这些事件以及全球范围内发生的其他事件都凸显出资金管理实践仍需大幅改进。

华尔街可以教给我们什么?

 

 

有效资金管理是决定加密机构成功与否的关键因素。

资金管理的核心是管理现金流、评估和降低风险、战略性资产投资以及确保流程符合监管报告协议。这些过程听起来很枯燥,但是考虑到加密货币公司面临着独特的挑战,包括极端的市场波动性、监管不确定性和棘手的流动性管理,以及华尔街金融公司对加密领域日益增长的生存威胁,所有这些都意味着应当制定战略以保持公司财务稳健。

加密货币领域持续存在的不确定性凸显了健全资金管理实践的必要性,包括多样化、风险评估和对冲策略。资产多样化和严格的风险评估能够减轻加密货币领域固有的波动性,而有效的对冲则可以提供额外的保护。任何创新都无法取代这些核心财务原则。

传统金融财资管理实践中的相同原则可直接应用于加密货币领域。对加密货币机构来说,关键的一步是采用基于风险的资金管理方法,系统地评估潜在的风险和回报,以做出符合其目标的明智决策。

另一个考虑因素是与第三方供应商合作。这对于资金管理服务(包括现金管理和风险降低)至关重要。利用个人或组织的专业知识和资源,也能为企业带来优势。同样我们也需要认识到财务专业人员与技术专家之间协同的重要性。合作可以提高资金管理的效率,多重学科结合,可以助力企业取得全面成功。

如果原生加密货币公司不对资金管理采取更加积极主动的方法,那么不断发展的加密货币市场就无法延续。将传统的财务智慧与加密货币的独特动态相结合,企业可以建立起稳固的财务框架,帮助他们应对不确定性并抓住机遇。

如果做不到这一点,加密货币公司就很容易重蹈覆辙,这可能导致财务不稳定、失去用户信任,最终导致公司倒闭。

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