一文盘点10个处于早期的DeFi潜力股

原文:《》

作者:Karen,Foresight News

本文将为读者盘点 10 个新的 DeFi 潜力项目,以及各自具有什么特色或创新之处,不过多数项目还处于早期发展阶段,提醒用户谨慎交互,DYOR。

Morpho:以太坊上借贷优化协议

Morpho 可以被认为是一个贷款池优化器,是一个建立在 Compound 和 Aave 等贷款池之上的点对点层,通过点对点无缝匹配贷款人和借款人来提升贷款池头寸的资本效率,同时还能够保留与底层协议相关的相同流动性、清算保证和风险参数。截止撰稿时,通过 Morpho 提供供应的所有流动性达近 3 亿美元,总的借款量为 1.56 亿美元。

众所周知,当前一般的借贷协议中,多数池子借款额和贷款额严重不匹配,导致借款人支付的利息和贷款人赚取的利息严重不匹配,资本效率也比较低下。那 Morpho 是如何提升资本效率的?

Morpho 主要通过一个优先队列来对用户借贷需求进行匹配来实现双赢,具体来说,会根据用户想要借出或借入的金额对用户进行排序,当有一个贷方向协议提供流动性时,他的流动性首先与最大的借款人匹配,随后与第二大、第三大借款人匹配,依此类推,直到提供的流动性完全匹配或没有更多的借款人可以匹配。反之,当有一个借方准备借入流动性,则首先与最大的贷款人匹配,以此类推。鉴于可能出现的多个匹配,Morpho 也考虑到了 Gas 消耗情况,允许用户自定义设置最大 Gas 值,如果花费的 Gas 达到最大值,剩余的未匹配流动性会回到基础池中。

也就是说,Morpho 借贷用户在最坏的情况下可以获得底层池的 APY,当其资金被匹配时就会获得一个提升的 P2P APY。在这两种情况下,用户始终会收到等于或优于底层协议的费率。

奖励方面,Morpho 会代表用户从底层协议中累积奖励,还会向用户分发自己的代币 MORPHO。

Morpho 在今年 7 月份完成 1800 万美元融资,a16z 和 Variant 领投,参投方包括 Nascent、Semantic Ventures、Cherry Ventures、Mechanism Capital、Spark Capital、Standard Crypto、Coinbase Ventures 等。

传送门:https://www.morpho.xyz/

Sturdy:无息借贷和收益协议

Sturdy Finance 是一个无息贷款和收益协议,根据官方文档,Sturdy 团队来自于此前任职于 Polymath、Gelato Network、Injective Protocol 协议的加密原生工作者,在今年 3 月份完成 390 万美元种子轮和战略轮融资,Pantera Capital领投,Y Combinator、软银的 Opportunity Fund、KuCoin Ventures、mgnr、One Block Capital、Dialetic 和 Orange DAO 参投。

Sturdy 目前已上线 Fantom 和以太坊,会将借款人提供的抵押品抵押到 Yearn、Convex 和 Lido 等 DeFi 协议中,质押奖励用于支付存款人的利息。Sturdy 已经明确表示之后将发布治理代币。

利率方面,对于借款人而言,在 Sturdy 上借款是免息的,不过资产利用率超过 80% 时,每多增加 1% 的利用率,就需要多支付 3% 的利率,当健康系数低于 1 时,就会被清算。对于贷方来说,可以获得比较稳定的收益率。

上周,Sturdy 宣布将发行代币 STRDY,并将对早期用户和合作伙伴进行空投,关于对合作伙伴用户的空投会每天公布。

传送门:https://sturdy.finance/

Perennial:衍生品协议

Perennial 是一个衍生品协议,在本月上旬公布了由 Polychain Capital 和 Variant 领投的 1200 万美元融资,参投方包括 Archetype、Coinbase Ventures、Scalar Capital、Robot Ventures 等。Perennial 两位联合创始人Kevin Britz 和 Arjun Rao之前还于 2017 年共同创立了 Astro Wallet,之后该钱包被 Coinbase 收购。

Perennial 使用 DeFi 原生交易模型,即,无订单簿、零滑点和无需许可的杠杆,以及 DeFi 专属市场(如 Squeeth)和可组合头寸。Perennial 充当点对池衍生品 AMM,交易员存入抵押品以获得杠杆敞口,流动性提供者可以提供资金交易员支付的费用

除此之外,Perennial 还将自己视为衍生品底层协议,允许开发人员仅用几行代码就可以启动任何合成市场,构建在协议之上的工具可以简化和自动化散户用户的参与。Perennial 初始核心功能包括「点对池 AMM」,以美元结算、LP 灵活性等。

截止撰稿时,Perennial 在上线以太坊主网一周时间内,流动性提供者提供的资金总额为 180 万美元,交易员未平仓头寸逾 4 万美元。尽管当前 Perennial 的交易热度较低,不过目前 Perennial 还没有发布代币,可能值得埋伏。

传送门:https://perennial.finance/

延伸阅读:《》

Panoptic:基于 Uniswap 的无预言机永续期权协议

Panoptic 由 Advanced Blockchain AG 前研究负责人 Kristensen 和康奈尔大学应用​​物理学教授 Guillaume Lambert 于 7 月成立,旨在建立一个永续、无预言机的去中心化加密期权交易协议。

与一般期权协议不同的是,Panoptic 协议不使用 clearinghouse 来结算期权,而是使用 Uniswap V3 中的 LP 头寸作为交易多头和空头期权的基本构建块,核心功能包括永不过期、任何人都可以以无需许可的方式在任何资产上部署期权市场、任何人都能以流动性提供者的身份将资金借给期权交易者等。

不可否认的是,Panoptic 将能够为长尾资产提供期权交易机会,但潜在风险也同样存在,如杠杆比率过大、为期权支付大量溢价、清算等风险。从机制上讲,当期权买方将卖方预先部署的流动性从 Uniswap V3 池中转移到 Panoptic 时,Uniswap 交易活动会产生买方欠卖方的 LP 费用,这就是溢价来源。对 Panoptic 机制感兴趣的读者戳此官方文档链接了解。

Panoptic 计划在明年第一季度推出其平台,第一个版本将基于 Uniswap 的自动做市商(AMM),之后计划支持其他 AMM。

Panoptic 在本月完成 450 万美元融资,Gumi Cryptos Capital 领投,Uniswap Labs Ventures、Coinbase Ventures、Jane Street、SevenX Ventures、Avalanche Foundation 的 Blizzard 基金等参投。

传送门:https://www.panoptic.xyz/

Fluidity:流动性激励层

Fluidity 在今年 10 月份完成由 Multicoin Capital 领投的 130 万美元种子轮融资,顾问包括投资者 ZachXBT 等。该项目会构建在以太坊和 Solana 上,已于今日在以太坊主网启动,此前在 1 月份于 Ropsten 测试网和 Solana Devnet 上启动。

Fluidity 会以 1:1 的比例将用户存入协议的稳定币封装资产为 Fluid Assets,然后当用户在链上使用、发送或者接收 Fluid Assets 资产时就会获得奖励。奖励是由 Fluidity 在其他货币市场上存入和借出这些底层资产产生的累积收益率产生的。用户可随时赎回基础资产。

就奖励分配来算,Fluidity 创建了一个无损奖励储蓄池,会为 Fluid Assets 使用用户随机分配不同大小的奖励,支付机制由 Transfer Reward Function(简称 TRF)函数决定,具体会根据奖励池的规模、Fluid Assets 交易频率、支付的 Gas 费用以及随机的奖励层数来随机分配。

Fluidity 还允许开发者制定这些奖励的分配方式和时间。Fluid Assets 用例包括发送、接收和交易代币,铸造、交易和销售 NFT,在 DEX 中执行交易等。Fluidit 正在构建一个通用的通用激励机制,能够嵌入到不同系统、平台和协议中。

综上,Fluidity 允许用户在不失去稳定币的情况下,获得封装代币,同时为了激励封装代币的流动性,还在构建一个具有随机性的奖励激励机制,除此之外,Fluidity 还提议借鉴流动性挖矿利用 Utility Mining 概念来分配大部分治理代币,以此来引导流动性。治理代币经济学可戳此了解。

传送门:https://fluidity.money/

Spectral:信用风险评估

Spectral 建立了一个相当于传统 FICO 评分的链上评分系统,名为多资产信用风险预言机(MACRO)评分,允许用户通过其平台检查链上评分。Spectral 已经在 Arrbitrum 测试网上线允许用户根据其链上交互活动获得链上信用评分的 V0.3.0 公测版。

目前我们可以在 Spectral 中根据链上交互活动来铸造不可替代信用(NFC)代币,Spectral 还允许用户可以捆绑任意数量的地址,从而在 NFC 上以一个 MACRO 分数来代表多个地址的综合信用,主钱包会获得 NFC,同时 MACRO 分数也会由于信用记录长度和信用组合的多样化得到提高。

NFC 代表我们在 DeFi 借贷市场中的信用值,并且完全完全可编程和组合,有希望成为 DeFi 世界中的信用风险评估基础设施。

Spectral 在今年 8 月份完成 2300 万美元融资,General Catalyst 和 Social Capital 领投,参投方包括 Samsung、Gradient Ventures、Section 32、Franklin Templeton、Circle Ventures 和 Jump Capital。

传送门:https://www.spectral.finance/

Nibiru:Cosmos 生态 DeFi Hub

Nibiru 不仅是一个基于 Cosmos 的 PoS 区块链平台,也是一个支持衍生品和现货交易的 DeFi Hub。今年 9 月份,Nibiru 以 1 亿美元估值完成 750 万美元种子轮融资,参投方包括了 Tribe Capital,Republic Crypto 和 Kraken。

Nibiru 生态包括永续期货协议 Nibi-Perps、现货交易协议 Nibi-Swap 以及部分抵押稳定币 NUSD 等。其中,Nibi-Perps 已经推出公共测试网,初始测试网版本基于虚拟 AMM 机制,头寸以 USDC 结算。

传送门:https://nibiru.fi/

Exponential:DeFi 评级和投资协议

Exponential 在 10 月份完成由 Paradigm 领投的1400 万美元种子轮融资,Exponential 不仅仅是一个 DeFi 评级协议,也是一个投资协议,能够轻松发现、评估和投资跨链流动资金池,也可评估自己的钱包地址来分析投资风险。Exponential 也会根据用户风险承受能力来个性化推荐最佳资金池。

目前 Exponential 允许用户分析钱包风险和探索资金池风险收益机会,并且已开放投资候补名单申请。

传送门:https://exponential.fi/

nftperp:Arbitrum 上 NFT 永续合约协议

NFT 永续合约交易平台 nftperp 已经在 Arbitrum One 上启动 Beta 主网,允许用户抵押 WETH 而非 NFT 来做多或做空蓝筹 NFT,杠杆倍数最高 5 倍。

nftperp 交易机制使用虚拟自动做市商(vAMM)模型,不需要真实的流动性提供者,也没有订单簿。交易员抵押资产会存放置一个智能合约 Vault 中,交易员所有损失和收益均在该 Vault 中处理。

nftperp 也在近日完成 170 万美元种子轮融资,Dialectic、Maven 11、Flow Ventures、DCV Capital、Gagra Ventures、AscendEX Ventures、Perridon Ventures、Caballeros Capital、Cogitent Ventures、Nothing Research、Apollo Capital、Tykhe Block Ventures、OP Crypto 等参投。

传送门:https://nftperp.xyz/

延伸阅读:《》

Vertex:Arbitrum 上 DEX

Vertex 是一个 Arbitrum 上的 DEX,涵盖现货、衍生品交易、收益、借贷等服务,Vertex 原计划上线 Terra,最终决定上线 Arbitum,当前已在 Arbiturm 上线公共测试网。

Vertex 融合了订单簿和 AMM 的优势,核心协议是一个带有链下订单簿的链上交易协议(恒定产品 AMM),订单簿是一个用于订单匹配的链下排序器,AMM 的池流动性会被注入到链下订单簿中,为交易者提供更深的流动性、更小的点差和滑点。

Vertex 已经在官方文档中简单概述了代币经济学,除代币 VRTX 之外,还会创建流动性质押代币 xVRTX 和不可转让投票代币 voVRTX。

传送门:https://vertexprotocol.io/

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