【持续更新】交易所集体提高透明度,储备金证明进行时

交易平台kraken介绍准备金证明 (PoR) 是由第三方独立完成的审计,目的为确保监管方保管的资产总额与客户的账面余额吻合。审计师对所有余额进行匿名快照,然后将其汇总至Merkle tree(封装了所有账户余额的隐秘数据架构),审计师从Merkle tree获得Merkle root能识别快照内所有余额的加密指纹)。随后审计师将收集生成的数字签名,证明链上地址的所有权,以及可公开核对的余额。最后,审计师对比并核实余额是否和Merkle Tree所提供的数目一致。由此证明客户的资产是以全额准备金所支持,它的工作原理如下:

【持续更新】交易所集体提高透明度,储备金证明进行时一般来说,交易所所持有并可有效支配的代币,在区块链上存储的总量大于等于平台所有用户持有该代币的数量总和,就代表平台提供该代币100%保证金。100%准备金率就是用户存100元,平台必须保留100元。证明主要过程是构建Merkle Tree,当构建完该树,且根节点的余额与公布的储蓄地址余额相同,即可100%储备。投资者也可通过对自己账户的哈希值计算,并和官方公布的哈希值对比,就可判断准备金的真实性。

据CastleIslandVentures合伙人Nic Carter介绍,虽然目前有人认为储备金证明(PoR)在行业中的影响力还不够完善,但过于“追求完美”很可能会面临更糟糕的局面。例如,纽约信托许可证(NY Trust License)认为在其监管下,宣称自己是用户资金的公平管理者听起来让人更信服。而Nic Carter则认为“储备金证明”(PoR)指的是一个特定的程序,在这个程序中,托管人透明地证明链上储备金的存在,然后提供一个等价的证明(通常是在审计师的帮助下),证明未偿负债不超过这些储备金。此外,他还列举了最近进行 PoR 验证的实体:

  • Kraken(审核师协助,使用 merkle 方法进行用户验证,按时间点进行)(2022 年 11 月 8 日)
  • Nexo(审计师协助,持续进行)(每日验证)
  • Coinfloor(自我评估,使用 merkle 方法进行用户验证,持续进行)(2021 年8 月)
  • Gate.io(审核师协助,使用 merkle 方法进行用户验证,按时间点进行)(2020 年 5 月)
  • HBTC(自我评估,采用 merkle 方法的用户验证,按时间点进行)(2021 年5 月)
  • BitMex(自我评估、使用 merkle 方法进行用户验证、按时间点进行)(2021 年8 月)
  • Ledn(使用 merkle 方法进行用户验证,持续进行【每半年】)(2021 年8 月)

部分验证

  • Revix(审计公司协助,无用户验证,按时间点进行)(2022 年第 3 季度)
  • Bitbuy(取证公司协助,无用户验证,按时间点进行)
  • Shakepay(取证公司协助,无用户验证,按时间点进行)

其他

  • TrustTokenTrue Currency stablecoins(审计师协助,每日验证)
  • CoinShares (XBT 提供商 ETP 与 Armanino 实时验证)

虽然各种验证方式存在差异,但在当前市场情况下,交易所公布储备金计划无疑是给投资者注入了强心剂,或能增强投资者对平台的信任程度。PANews对目前已公布储备金的交易所进行了整理,且数据进行实时的更新。

Gate.io

11月7日消息,据第三方审计公司 Armanino LLP 称,加密货币交易所 Gate.io 已证明其储备中持有用户 BTC 总资产的 108% 。此外,报告还发现储备的用户的 ETH 资产占用户 ETH 的 104%,这意味着 Gate.io 的 BTC 和 ETH 储备超过了用户资产的总量。本次审计采用一种独特的储备证明方法“proof-of-reserves”,该方法允许用户通过加密 Merkle 树(比特币的核心组件之一)安全、私密地验证他们是否包含在证明中。据悉,Armanino LLP 是美国最大的 25 家独立会计师事务所之一,是美国注册会计师协会和审计质量中心的成员,并获得加州会计委员会的许可。PANews了解到,Gate.io也是最早开始做储备金的中心化交易所。

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Binance

币安创始人赵长鹏在推特发文表示,所有加密货币交易所都应该做默克尔树储备金证明。银行实行部分准备金制度,但加密货币交易所不应如此。 币安将很快开始进行储备金证明,将保持完全透明。

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火币

波场创始人、Huobi Global全球顾问委员会委员孙宇晨发推文回应称:历史上Poloniex和Huobi Global都曾经做过。火币实际上在大约一个月前又刚刚做了一次。但我们很乐意响应赵长鹏的提议再做第三次。默克尔树储备证明100%对我们的行业和交易所透明度非常重要。

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OKX

OKX发推称:“对于所有主要的加密货币交易所来说,公开分享其可审计的merkle tree储备金证明或POF至关重要。我们计划在未来几周(30天内)发布该证明。这是在行业中建立基线信任的重要一步。”

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Bitget

11 月9 日,加密交易平台Bitget 董事总经理Gracy Chen 在其社交平台表示;“市场信心和透明度,是长久发展的重要支柱。Bitget 此前推出了2 亿美元的交易保护基金以重塑市场信心,之后也将公布Bitget 的Merkle Tree 准备金证明来增加透明度。CEX 需要一次彻底的、全方位的资产审计。”

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Poloniex

波场创始人、Huobi Global全球顾问委员会委员孙宇晨发推文回应称:“历史上Poloniex和Huobi Global都曾经做过储备证明,愿意再次进行公开。“

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